证券期货投资者维权小知识

2019-06-17 来源:东海证券 作者:洛阳凯旋西路营业部 魏阳

证券期货投资者权益受到侵犯,可以根据实际情况选择不同的解决途径,如:协商、调解、信访投诉、仲裁或诉讼等。

一、自行协商

一般来说,协商解决是处理纠纷的第一步,也是比较直接的做法。经验证明,如果争议双方能够本着互谅互让的态度,心平气和地进行谈判和协商,往往能够达到双方都满意的结果。投资者应把它作为争议解决的首选方式。

二、自愿调解

无法协商解决的,可以通过调解来解决。投资者与证券公司之间的纠纷可以通过证券业协会、投服中心等第三方机构调解,经调解,当事人就纠纷的解决达成一致意见的,应签署《调解协议书》。具有民事权利义务内容的调解协议,经各方当事人签字或者盖章后,具有民事合同性质。经当事人申请并经调解员签字后,调解机构可在《调解协议书》上盖章,《调解协议书》经调解员和调解机构签字盖章后,当事人可以申请有管辖权的人民法院确认其效力。

三、投诉举报

若投资者合法权益因证券市场相关主体违法违规行为而受到侵害,也可以向监管部门和自律组织投诉举报,要求纠正违法违规行为,维护自身正当权益。如果侵权者涉嫌非法经营行为或刑事犯罪的,根据违法违规行为的性质,还可以向工商行政管理机关、公安机关或检察机关举报,或通过正当渠道向新闻媒体请求支持。

中国证监会投诉热线:12386;投资可以通过开户网点或客服电话,也可以查询到各地监管部门投诉举报电话。

四、仲裁

通过协商或调解不能解决证券纠纷时,也可以申请仲裁。仲裁具有灵活高效、专业性强的特点,是解决纠纷的重要方式之一,它是指争议双方在争议发生之前,或者在争议发生之后达成协议,将争议提交仲裁机构作出裁决。

仲裁实行一裁终局的制度。裁决作出后,当事人就同一纠纷再申请仲裁或者向人民法院起诉的,仲裁委员会或者人民法院不予受理。裁决被人民法院依法裁定撤销或者不予执行的,当事人就该纠纷可以根据双方重新达成的仲裁协议申请仲裁,也可以向人民法院起诉。

五、诉讼

如果纠纷双方无法通过协商达成一致,又没有订立仲裁条款,可以向有管辖权的法院提起诉讼,寻求司法上的救济。

诉讼,是司法行为,必须按照法定的程序进行;司法机关的判决具有权威性和强制性,当事人必须遵照执行。我国诉讼程序上实行两审终审制,对一审法院的判决或裁定不服,可以向上级法院提起上诉。

六、重要提示

无论投资者采用上述何种解决方式纠纷,应注意:

1.保存好相关证据

平时注意保存好自己与证券营业部或相关交易方之间的凭证、能支持你所主张事实的相关证明,有些可以作为法律上的证据。

2.借助法律专业人士帮助

由于证券纠纷专业性比较强,涉及的法律问题也比较多,普通投资者可以向专业人士咨询,寻求指导和帮助,必要时可委托律师代理仲裁或诉讼。

3.注意诉讼时效问题

一般的证券纠纷,法律规定的诉讼时效为3年,超过3年不主张自己权利的,法院将不予保护。

4.非法证券活动受害人救济途径

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令[1998]第247号)第十八条规定:因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。此外,根据《关于整治非法证券活动有关问题的通知》(证监发[2008]1号)有关规定:如果非法证券活动构成犯罪,被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿;如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪,当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的,可以通过民事诉讼程序请求赔偿。


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