做好适当性管理是证券经营机构的责任和担当

2017-06-01 13:56:54 来源：东海证券 作者：宋磊

                                                     --河南省证券期货业协会投资者适当性管理培训班侧记

五月二十七日，郑州市未来大厦二楼综合会议厅，“河南辖区证券经营机构财富管理与投资者适当性管理培训班”在这里举行。东海证券郑州及洛阳地区9家营业部，负责人和业务骨干一行20人参加了这次培训。本次培训还有来自河南辖区证券经营机构的二百多名学员参加，分别来自省内各地市县的基层证券营业部。一路上的风尘、炎炎的烈日，挡不住学员们浓浓的求知欲望，台上讲师侃侃而谈，台下学员聚精会神，为什么？原因就是此次培训将财富管理与投资者适当性管理生动结合，使适当性制度的精髓融注于财富管理工作的实务当中。

这次培训特别邀请了行业资深人士胡南山先生前来授课。短短一天时间里，胡老师分别介绍了北美与中国财富管理特征与高净值客户现状、KYC了解你的客户之五大基本工具、财富管理之七步销售流程等内容，使适当性管理制度和财富管理有机结合在一起。通过情景演练，实例分析，为学员们分享了一次专业的视听盛宴。

七月一日《证券期货投资者适当性管理办法》即将正式实施，办法突出强调了经营机构所要承担的适当性义务，特别是投资者的风险承受能力评估分类、产品或服务分级与适当性匹配，风险告知提示义务等，使人受益良多。作为一名证券一线服务人员，在展业和投资者服务的过程中最需要的是两种能力，一是综合的专业投资知识，二是投资者保护意识以及合规开展业务的基本要求，这两个方面与本次培训内容的设计不谋而合，通过学习让我们更深层次理解到落实好《管理办法》的相关规定，对于投资者权益保护和资本市场稳定健康发展所产生的积极和深远影响。今后，我们将进一步做好投资者保护工作，在了解客户的基础上普及金融投资知识，倡导理性价值投资，引导投资者做好符合自身实际的资产配置，真正担当起保护投资者合法权益的神圣责任。

“投资●适当”这一旋律必将越唱越响，深入人心！

 

                                                                  东海证券洛阳中州东路证券营业部  宋磊

                                                                                                二○一七年五月