【投教e课堂】公募基金投资的重要日期

2021-09-07 来源:东海证券 作者:谢亚运

在公募基金投资中,投资者一般会接触到一些关于基金的重要日期,这些日期分别代表什么意义呢?投资者在投资过程中要注意哪些问题,让我们一起来看看。

1.T日交易日

T日(Trading Day)是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日规则是基金交易时间规则中最重要的一个。

值得注意的是:工作日当天15点之前交易,T日为当日;当天15点后交易,T日为下一个工作日。周末及节假日:T日为下一个工作日15点前。

2.净值确认日

在投资者提交交易申请的T日,申购/赎回的成交价是基金T日的单位净值,不过这个净值需要在收市后才能计算出来。

3.交易确认日

在提交申购申请的T+1日,基金公司会对申请进行确认。如果符合规定则确认成功,扣除手续费后,按照T日的净值,计算出投资者的基金份额。(QDII基金一般为T+2日)。

4.盈亏查看日

在提交申购申请的T+2日,可查看到所申购的基金在T+1日后的收益情况。

5.赎回资金到账日

不同的基金的赎回到账时间不一样,一般情况是这样的:

债券基金:2-4个工作日

股票型基金:3-4个工作日

QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)

货币基金为T+0(快速取现)或T+1(普通取现)

6.持有期限的计算

基金持有时间指的是从申购确认日到赎回确认日的时间。

举例:基金的持有期7天如何确认?

某投资者于本周三下午5点申购某只普通股票型公募基金(本周及下周内无法定节假日),则:周四为T日交易日,周五为申购确认日。投资者于下周三下午1点赎回该基金,则:下周三为T日交易日,下周四为赎回确认日,投资者对该基金的持有期限(含节假日,以自然日计算)为7天(持有日期包括本周五、周六、周日、下周一、下周二、下周三、下周四),以一般基金公司赎回费率规定,可以避免较高的惩罚性赎回费用。

7.资金到账日

不同的销售渠道由于资金的划转效率不同,以及基金品种的不同(QDII类基金的到账日较长),资金到账日有所区别,资金到账时间自赎回日开始,需要1到10个工作日不等。一般来说,资金的到账速度如下:第三方销售平台≥直销≥券商代销≥银行代销。

以上就是关于公募基金投资的几个重要日期介绍,希望对投资者的基金投资有所帮助。


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