心系投资者，携手共行动——洛阳中州东路营业部投教工作侧记

2019-06-14 10:41:50 来源：东海证券 作者：洛阳中州路营业部 牛纪安

五月榴花格外红！ 5月15日中证证监会宣布设立“5•15全国投资者保护宣传日”，让投资者有了自己的节日，意义不凡，体现了监管机构对维护资本市场公平公正，保护投资者合法权益的决心，进一步倡导理性投资文化，再次将加强投资者保护提到事关资本市场健康发展的高度上。

“服务在路上，投教结伴行”，在证券经纪业务的激烈竞争中，营业部在服务中深切体会到，做为市场的重要参与主体，持续不懈地组织开展金融知识普及证券投资培训活动，不仅关乎客户的钱袋子，关乎营业部的业务健康发展，更关乎资本市场健康投资理念的树立。

做为直接服务客户的一线窗口，经纪业务分支机构对投资者教育的基础性工作责任在身，必须常抓不懈。坚持积极传达并倡导“长期投资、价值投资、理性投资”理念，将投教工作的意义融化于日常具体可操做的工作细节中去，因此，中州东路营业部将常态化的客户培训始终作为营业部日常服务客户的必要补充，工作不怠，持之以恒，已经步入第三个年头。2019年以来，先后从科创板主题，到市场热点，再到基本的技术分析知识，共举办客户培训近60余期，培训人次2000多人。

（2019年5月，恰逢第一个5.15投资者保护宣传月，东海证券中州东路营业部例行的周末客户交流活动如期开展，5月15日和5月25日。连续组织了两期主题培训活动。重点围绕可转换债券、ETF投资、科创板、期权基础知识等主题开展专题培训。）

每次培训活动，都事先安排讲师和准备课件。时间按惯例定在周六上午9:30到11:30。提前在周五分别通过短信，微信，电话等多种渠道通知客户。培训地点就是营业部的培训室，根据培训内容部置主题标语，摆放介绍培训内容的展架，确保培训活动环境得体，准备和茶水服务，让客户舒服顺畅，改善培训体验。培训过程中，为了客户的理解更透彻，随机采取一问一答的形式，更加清楚有效的讲解了客户容易混淆的知识点，同时多维度从交易规则到风险提示进行全方位的比较分析。对客户提出的问题，耐心细致解答，互动探讨，氛围积极友好，受益匪浅。同时，通过定期组织培训活动，营业部员工也煅练了自身的素质。

（2019年4月，投资顾问宋磊讲解“走进科创板——科创板业务之十问十答”。三、四、五3个月营业部共组织六次科创板业务专题培训，不同讲师从不同的侧重点向客户传导知识，力争做到客户吃透业务规则，不盲目参与，引导客户适当自愿开通业务权限。）

由于市场走弱，贸易摩擦加剧，频繁的个股暴雷等一系列事件造成个股操作难度加大。ETF投资越来越受到投资者关注，为了满足客户需求，在培训计划中加入了ETF专题。在内容安排上首先介绍了ETF在全球的发展概况和2018年以来国内飞速发展的情况，通过对比分析，直观的了解国内ETF的发展趋势和潜力；紧接着通过ETF特点分析，点明了ETF基金的优缺点；然后讲解了ETF基金的分类，从指数类，行业类，主题类，国际市场类，货币类，债券类，大众商品类一一讲解，并重点讲解了指数类和行业类，帮助客户排除干扰，抓住重点。最后通过“选标的”、“定策略”两步走的方法讲解如何进行ETF的投资。

深入浅出的讲解，帮助客户理解了ETF是什么？怎么样？如何做的一系列问题，丰富了投资者的投资选择，让客户明白了要结合自已的情况在市场中选择适合自己的投资品种。

（2019年3月，投资顾问赵辉为客户做氢能源行业专题报告，帮助客户了解氢能源产业链。）

营业部把客户培训工作形象称之为穿珍珠项链。每一次的活动，从蕴酿到落实，营业部都用心策划，注重理念引导，关注客户所需，结合每次活动举办时的市场形势和业务热点，结合参与群体的特征确定培训内容。注重基础知识的普及深化，扫除业务知识盲点，注重经验分享、提示风险隐患，同时穿插温情假日、回馈感恩……

（2019年2月以来，中州路营业部先后组织了多场专题培训，向投资者讲解K线知识，分析常见的K线形态，讲解技术分析在选股中的应用与局限。每次培训会后授课老师都耐心与客户现场交流，答疑解惑。）

一次次活动，如同穿起一颗颗熠熠闪亮的珍珠，穿起营业部和客户携手共进，共同成长的情谊；穿起东海证券对客户负责，积极开展投教工作的责任担当；穿起客户通过不断学习提升风险意识，树立起健康投资观念的喜人变化；穿起资本市场发展变革，逐步趋向成熟的光明前景！