【防疫不松懈 洗钱红线不逾越】兼职刷单沦为洗钱帮凶

2022-05-24 23:13:38

疫情期间，不少居家隔离者因经不起“刷单返佣”等广告的诱惑，参与刷单活动，误入“洗钱”陷阱。今天跟大家分享一个刷单洗钱的典型案例。

基本情况

近日警方根据“断卡行动”线索，缜密侦查，发现张某、王某使用银行卡为电信网络诈骗犯罪分子转移大量资金，掩饰资金流向。目前，犯罪嫌疑人张某、王某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被公安机关依法采取刑事强制措施。

案情回顾

张某居家隔离期间，收到一陌生号码发来的短信：“亲，可以帮我们团队刷单吗？通过网络刷单赚钱，足不出户、收益日结”。张某顿时来了兴趣，在与对方取得联系并“研究”一番后，觉得这是赚“快钱”的机会，于是拉上妻子王某，在对方的引导下，下载了一款APP，注册账号绑定了各自名下的银行卡，并按照客服要求，分别向对方指定的账户充值了1万元作为保证金，自己的APP账户当即显示有1万分。

不久，他们就收到了第一单“任务”，按照对方提示进行转款，并得到了25元的“佣金”。在后续的操作中，张某、王某逐渐意识到，所谓的“刷单”其实是为电信诈骗“洗钱”，但是在利益面前，他们没有就此收手。期间，张某、王某绑定在APP的银行卡账户陆续收到受害人或不法分子的转账，之后再将相应的金额在APP上通过充值的方式转出，银行账户流水达数十万元，共获利几千元。

温馨小贴士

广大消费者不要轻信“刷单返利”等非法小广告，注意甄别抵制各类“高薪回报”、“刷单兼职”等骗局诱惑，切勿向陌生账户转账汇款；切莫出售、出租、出借银行账户，不轻易将个人信息泄露给他人，谨防沦为犯罪分子的“帮凶”。

中国人民银行厦门市中心支行反洗钱处 宣