了解非法证券投资咨询

2018-12-17 09:47:56

      根据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》相关规定，证券投资咨询业务属于特许经营，未经中国证监会批准，任何机构和个人不得从事该业务。

      非法证券投资咨询是指：无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。

      一、 非法证券投资咨询的认定标准

      1. 行为主体（机构与个人）不具备证券投资咨询资格，具体包括：

      （1） 未取得中国证监会批准的证券投资咨询业务许可的机构；

      （2） 未取得证券投资咨询从业资格，或取得证券投资咨询从业资格但未在证券投资咨询机构执业的个人；

      2. 向投资者或客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

      3. 直接或间接获取经济利益。

      牢记以下三点：无业务资格、推荐股票、收服务费，投资者运用下列方法，可以轻松揭开非法荐股面纱：

      1. 看官网信息

      通过中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询合法证券经营机构及从业人员信息。

      2. 看营销方式

      不法分子往往自称“老师”、“股神”，以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”，只要跟着他做，就能赚大钱的说法吸引投资者。而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。证券期货交易是有风险的，不可能稳赚不赔，风险告知绝不仅是流程要求。

      3. 看网址信息

      非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，识别非法证券期货网站；通过查询网站备案和服务器所在地，可以识别不正规网站。

      4. 看收款账号

      合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，请投资者果断拒绝。

      5.看负面舆情

      投资者可以在百度等搜索引擎上输入荐股机构或个人的名称、手机号码等信息，搜索网上的相关信息，看该机构是否已经被投资者投诉、举报，是否已涉嫌违法违规。

      6.看营业场所

      合法证券期货经营机构一般会在营业场所悬挂取得的经营资质，并且会设立各职能部门，分工协作，有效运营。而非法的经营机构办公场所不仅没有经营资质，而且有大量的电销人员在进行电话营销。有些非法机构甚至没有实体办公场所，建议投资者在作出决策前先去看看他们的营业场所。