【投教e课堂】规范开展经纪业务，切实防范不正当竞争行为

2021-03-12 13:08:31 来源：东海证券 作者：

证券基金机构监管部近期发出监管通报,明确要求规范经纪业务中的不正当竞争行为.

通报如下:

 

为提升证券公司服务水平，便利广大投资者，中国结算于2月9日发布了《证券账户非现场开户实施细则》，允许开户代理机构自主选择单、双向视频见证开户。对此行业反响热烈，多家券商快速上线相关功能，有效提升了开户效率，增强了投资者体验。但我们也关注到，单向视频开户试点扩大后，个别券商为争抢客户，出现合规管控弱化倾向，“擦边球”式营销方式时有发生，引起媒体广泛关注。各证券公司应依法合规开展经纪业务活动，维护市场秩序，保护投资者的合法权益。

 

一是树立专业经营理念，坚决抵制违规营销行为。

作为金融机构，各证券公司应当树立专业经营的理念，规范开展证券经纪业务。各公司应当结合业务特点和资源优势，通过规范化的手段进行营销，严禁使用“行业最低”“零佣金”“免费”等语言及其他任何明示、暗示的方式进行过度甚至虚假宣传，也不得通过对客户现金返佣、赠送现金、实物、礼券、给予回扣，提供非证券业务性质的服务等方式诱导客户开展业务。

 

二是构建有效合规风控体系，确保合规风控全覆盖。

证券公司要严格按照合规管理办法、风控指标管理办法等规定，树立全员合规风控理念，构建有效合规风控体系，建立健全合规风控制度，实现合规风控对公司各人员、业务、分支机构、子公司的全覆盖，重大业务开展前需经合规风控把关，确保依法合规展业，切实防范业务风险。

 

三是稳妥 开展单向 视频开户转换，严防业务风险。

为保证单向视频开户转换工作平稳推进，各证券公司应严格按照《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券账户非现场开户实施细则》等规定，建立健全账户管理制度，加强账户实名制管理，严格落实反洗钱义务，规范开展开户营销活动，强化客户开户回访。我们将会同中国结算持续跟踪单向视频开户试点扩大情况，并于近期选取部分公司开展现场检查，对存在重大违规问题的公司，将取消单向见证资格并通报全行业。